Рукав после cost-drag, оцениваемый по index-proxy, взвешенный в смеси акций и облигаций

Сначала рассмотрите cost-drag, прежде чем любую цифру доходности

Архив перечисляет издержки фонда, которые снижают результат: комиссии за продажу, оборачиваемость или торговые издержки, налоговые издержки, комиссии за управление, маркетинговые издержки и издержки хранения денежных средств. Вместе эти утечки — cost-drag, совокупный эффект комиссий, оборачиваемости, налогов, комиссий за управление и маркетинг и незадействованных денежных средств, который уменьшает то, что фонд реально приносит.

Эти утечки описываются как капитализирующиеся со временем, поэтому их следует рассматривать до сравнения цифр доходности.

Используйте index-proxy как стандарт доходности

После минимизации издержек доходности следует оценивать относительно индексных фондов, которые повторяют опубликованный рыночный индекс, например S&P 500. Этот трекер и есть index-proxy: недорогой фонд, который следует опубликованному рыночному бенчмарку и служит стандартом доходности для активного рукава.

Активно управляемые фонды описываются как испытывающие трудности с тем, чтобы обогнать эти индексные бенчмарки, когда включены дополнительные издержки активного управления.

Семейство недорогих фондов без нагрузки, которое допускает costless-switching, представлено как практичный способ держать изменения аллокации дешёвыми. Costless-switching — это возможность переходить между фондами одной семьи, не платя каждый раз новую комиссию за продажу.

Держите рукав внутри stock-bond-mix

Построение портфеля подаётся как смесь фондов акций с облигационными фондами или фондами денежного рынка, а не как полностью акционная книга, кроме самого молодого инвестора. Этот stock-bond-mix представлен как способ ограничить риск и при этом оставить место для достойной доходности.

Редакторское прочтение TradersWeek: рассматривайте одну идею в акциях как один рукав внутри этой смеси, взвешенный рядом с облигационным или денежным балластом, чтобы одна сделка не могла доминировать в книге.

Click-list — это трафик, а не оценка

Декабрьский click-list 2020 года из десяти широко просматриваемых продуктов взаимных фондов и ETF помечен как рейтинг трафика, а не как редакторский рейтинг или ранжирование. Click-list — это рейтинг популярности продуктов по посещениям сайта, а не редакторская оценка качества или ожидаемой доходности.